Publicerad: 2025-01-03
Lästid: 14 min
Skatteåterbäring – den där härliga känslan när Skatteverket meddelar att du har pengar att få tillbaka! Men hur maximerar du din skatteåterbäring 2025? Lugn, vi guidar dig. Låt ta det från början.
Vad är en skatteåterbäring?
Enkelt uttryckt är det pengar du får tillbaka från Skatteverket som du har betalat in för mycket i preliminärskatt under året. Kanske har din arbetsgivare dragit lite extra från lönen, eller så har du gjort avdragsgilla utgifter som minskar din slutgiltiga skatt. Allt handlar om att balansera den preliminära skatten (det som dras varje månad) och den slutgiltiga skatten (det du faktiskt ska betala). Har du betalat mer än nödvändigt? Då är det skatteåterbäring som gäller!
Avdragsgilla utgifter 2025 – Maximera din skatteåterbäring
Åh, Det finns många sätt att minska din skatt och få mer pengar tillbaka. Här är några av de vanligaste skatteavdragen:
Ränteavdrag – Bonus för alla med lån
Visste du att du kan skatteavdrag för 30 % av den ränta du betalar på dina lån (upp till 100 000 kronor)? Detta gäller alla typer av lån, inklusive bolån och konsumtionslån år 2024. Har du räntor som överstiger 100 000 kronor? Då sjunker avdraget till 21 %. Säg att du betalar 50 000 kronor i ränta per år, då kan du faktiskt få tillbaka 15 000 kronor. Inte illa, eller hur?
Tänk på att reglerna för ränteavdrag ändras framöver. Från 2025 får du bara dra av 50% av räntekostnaderna för lån utan säkerhet, och framöver kan ytterligare förändringar ske. Vi hjälper dig gärna att hålla koll på reglerna och planera för din ekonomi.
Arbetsresor – Mer än bara pendling
Kan du få skatteavdrag för arbetsresor? Ja, om dina resor kostar mer än 11 000 kronor om året kan du göra avdrag för arbetsresor och få skatteåterbäring. Så här fungerar det: Om dina resor kostar 15 000 kronor totalt, kan du dra av 4 000 kronor (15 000 minus 11 000). Kom ihåg att spara kvitton och hålla koll på bilresor!
Studieavgifter – Lärande med lönsamhet
Du kan få skatteavdrag för studieavgifter om kursen är relevant för ditt jobb. Detta inkluderar kostnader för kursavgifter, läromedel och resor till utbildningsplatsen. Beloppet måste dock överstiga 5 000 kronor för att det ska vara avdragsgillt. Tänk på att kunna visa hur kursen ökar din kompetens i ditt arbete. En win-win för både karriär och plånbok!
Gåvor till välgörenhet – Ge och få tillbaka
Att ge till välgörenhet kan ge dig skattereduktion. Du kan få tillbaka upp till 25% av gåvobeloppet, vilket kan öka din skatteåterbäring. Japp, så är det faktist, du är berättigad skattereduktion för gåvor. Om du skänker minst 2 000 kronor under ett år kan du få tillbaka upp till 25 % av gåvobeloppet, som har ett tak på 3 000 kronor. Ett värmande hjälpmedel för både dig och organisationerna!
ROT- och RUT-avdrag
Anlitade du hantverkare för renovering eller städhjälp under året? Då kan du ha rätt till ROT-avdrag eller RUT-avdrag, vilket ger dig skattereduktion.
Förlust i näringsverksamhet
Om du har gjort en förlust i ditt företag kan du göra avdrag för detta i din deklaration. Vill du veta mer? Fortsätt läsa så berättar vi hur ditt skattekonto fungerar, viktiga datum och tips kring aktier och bostadsförsäljning!
Deklaration 2025: Försäljning av aktier och fastigheter
Deklaration 2025: Försäljning av aktier och fastigheter: Har du sålt aktier under året? Deklarationen av aktieförsäljning är viktig för att beräkna din skatteåterbäring. Kapitalvinster beskattas, medan kapitalförluster kan ge dig skattereduktion. Kapitalvinster från aktier beskattas med 30 %, medan kapitalförluster kan minska skatten på andra vinster. Det viktiga här är att deklarera allt korrekt, så du inte missar något. Är det krångligt att hålla koll på siffrorna? Ta det lugnt – vi hjälper dig gärna!
När det gäller bostadsförsäljning är det lite mer att tänka på. Har du gjort en vinst, får du betala reavinstskatt. Men visste du att du kan ansöka om uppskov? Det betyder att du skjuter upp en del av skatten om du köpt en ny bostad eller planerar att göra det snart. Ett uppskov kan göra stor skillnad för din ekonomi, så se till att använda möjligheten om det passar din situation.
Skattejämkning
Jämkning: Vill du ha din skatteåterbäring utbetald varje månad istället för en klumpsumma? Då kan du jämka din skatt. På ecobook kan vi hjälpa ansöka om jämkning hos Skatteverket.
Skatteåterbäring – fler avdrag och skattereduktion
Det finns fler smarta avdrag som kan påverka din skatteåterbäring positivt. Här är några exempel:
- Avgifter till a-kassa eller fackförening: Om du är medlem i en a-kassa kan du göra avdrag för en del av avgiften, ofta runt 25 %. Små summor kanske, men de adderar upp!
Och det bästa av allt? Om du anlitar oss på ecobook för deklarationshjälp så hjälper vi dig att hitta de avdrag som är möjliga för just dig och som kan göra skillnad i plånboken.
Viktiga datum för deklarationen 2025
Viktiga datum för deklarationen 2025: För att få din skatteåterbäring i tid och undvika restskatt är det viktigt att ha koll på de viktiga datumen för deklarationen. Här är de viktigaste datumen att notera:
- 12 februari: Sista dagen att betala in eventuell restskatt för att undvika kostnadsränta som inte är avdragsgill i deklarationen
- 19 mars: Deklarationen blir tillgänglig på Skatteverkets e-tjänst
- 3 april: Sista dagen att deklarera digitalt om du vill ha återbäringen tidigt
- 9–12 april: Första utbetalningarna för de som deklarerat utan ändringar
- 2 maj: Absolut sista dagen att lämna in deklarationen och betala eventuell restskatt
- 4–7 juni: Återbäring för dig som behövde göra ändringar i deklarationen
Skriv ner dessa datum eller lägg in dem i kalendern – det kan spara dig både tid och pengar!
Och slutligen, en checklista inför deklarationen 2025
- Samla alla intyg och underlag (t.ex. kontrolluppgifter, räntebesked)
- Kontrollera dina preliminära skatteuppgifter
- Registrera ditt bankkonto hos Skatteverket för snabbare utbetalning
Slutord
Maximera din skatteåterbäring 2025! Var väl förberedd inför deklarationen genom att samla alla underlag, ränteuppgifter och dokument. ecobook hjälper dig att hitta alla avdragsgilla utgifter och maximera din skatteåterbäring. Boka en tid med oss idag för deklarationshjälp!
Vanliga frågor om skatteåterbäring
Skatteåterbäring är pengar som du får tillbaka från Skatteverket om du har betalat in för mycket skatt under året. Det kan bero på olika faktorer, som att din arbetsgivare har dragit för mycket skatt eller att du har haft avdragsgilla utgifter.
Skatteåterbäringen beräknas genom att jämföra din preliminära skatt (den skatt som dras från din lön och dina inkomsträntor) med din slutgiltiga skatt (den skatt du ska betala baserat på dina inkomster och avdrag). Om du har betalat mer i preliminärskatt får du tillbaka mellanskillnaden.
Tidpunkten för utbetalning beror på när du lämnar in din deklaration och om du gör några ändringar. Om du deklarerar digitalt och utan ändringar senast den 3 april kan du få din återbäring redan i början av april. För övriga gäller andra utbetalningsdatum.
Det finns flera avdragsgilla utgifter som kan påverka din skatteåterbäring, såsom ränteavdrag, arbetsresor, studieavgifter och gåvor till välgörenhet. För att se vilka avdrag som gäller för just dig kan du läsa mer i vår text eller kontakta en skatteexpert.
Ett skattekonto är ett konto hos Skatteverket där alla dina skattetransaktioner registreras. Om du har ett registrerat bankkonto kopplat till ditt skattekonto underlättas utbetalningen av din skatteåterbäring.
När du säljer aktier uppstår en kapitalvinst eller en kapitalförlust. Dessa påverkar din skatt. Om du har sålt aktier under året påverkas din totala skattekostnad. En kapitalvinst från aktieförsäljning beskattas med 30%, medan en kapitalförlust kan användas för att minska andra kapitalvinster, vilket ger mindre total skattekostnad. Se till att deklarera alla dina aktieförsäljningar korrekt för att få rätt skatteåterbäring. Ovanstående beskriver normalfallet. Har du bytt aktier mot andra aktier, eller sålt teckningsrättsbevis så gäller inte ovanstående beräkningssätt.
Har du sålt fast egendom under året? Försäljningen av fastigheter kan påverka din skatteåterbäring. Vid försäljning av fastigheter medför det i regel reavinstskatt. Du kan få uppskov med en del av beloppet om du har köpt en annan fastighet, eller köper en fastighet senast nästa kalenderår. Tidigare erhållna uppskov för den sålda fastigheten ska återföras. Kontakta oss för mer information.
- 12 februari: Sista dagen att betala skatt för år 2024 till den del som överstiger 30 000 kronor för att undvika kostnadsränta som inte är avdragsgill i deklarationen.
- 19 mars: Deklarationen syns på din sida hos Skatteverket. Personer med digital brevlåda får sina deklarationer där.
- 3 april: Sista dagen att deklarera digitalt för att få återbäring tidigt.
- 9–12 april: Tidigaste utbetalningar för de som deklarerat digitalt utan ändringar.
- 2 maj: Sista dagen att lämna in deklarationen. Du ska även betala din resterande del av skatten, för att undvika kostnadsränta som inte är avdragsgill i deklarationen.
- 4–7 juni: Återbäring för de som deklarerat senare eller gjort ändringar.
Skatteverket erbjuder flera sätt att få hjälp, såsom e-tjänster, app, telefon och personliga besök. Du kan även kontakta en skatteexpert för personlig rådgivning.
Personliga reflektioner
Visst låter det bra att få tillbaka pengar från Skatteverket? Men ärligt talat – hur många av oss har tid eller ork att sätta oss in i alla regler och avdrag? Därför finns vi på ecobook. Vi är här för att göra det svåra enkelt och hjälpa dig och ditt företag att maximera din skatteåterbäring.
Föreställ dig att du slipper oro över missade avdrag eller krångliga deklarationer. Istället kan du lägga fokus på det du är bäst på – att driva ditt företag framåt. Vi tar hand om resten. Med oss får du en personlig skatteexpert som lyssnar på dina behov, identifierar möjligheter och ser till att varje krona räknas.Det bästa? Det behöver inte vara komplicerat. Boka ett kostnadsfritt möte med mig eller en av våra skatteexperter idag. Vi guidar dig steg för steg, från avdrag till deklaration, så att du kan känna dig trygg och få ut det mesta av din skatteåterbäring.
Klicka på ”Kontakta mig”-knappen eller ring oss direkt så börjar vi redan idag! Låt oss hjälpa dig att ta kontroll över din ekonomi och göra skatteåterbäringen till en positiv upplevelse för dig och ditt företag och om inte, Lycka till med deklarationen!
Walter
Certifierad Redovisningsekonom
Hej, jag heter Walter och är certifierad redovisningsekonom och arbetar på ecobook.se. Jag har skrivit detta blogginlägg om ingående och utgående moms. Hör gärna av dig om du behöver hjälp.
Ta en gratis offert på 2 minuter & testa själv
När du väljer oss för redovisningsbyrå garanterar vi att vi sänker dina kostnader. Vi ger dig en gratis offert. Och du, självklart har vi inga uppsägningstider eller bindningstider. Låter det för bra för att vara sant? Fyll i vår formulär på 2 minuter och ta en förutsättningslös offert redan idag!
Steg 1 av 2. Få en prisuppskattning
Du är några klick från en kravlös offert. Priset spel faktiskt roll! – Ta reda på ditt pris här. Vi återkopplar meden offert till angiven e-post. Om du inte har ett företagsnamn än skriver du ditt tilltänkta företagsnamn.
Steg 1 av 2. Alla offerter är kostnadsfria. Ecobook förbehåller sig rätten att avböja otillförlitliga bokföringsuppdrag utan motivering.
Liknande inlägg
Din lokala redovisningsexpert i hela Sverige
En bättre redovisningsbyrå som hjälper dig och ditt företag. Oavsett var du befinner dig. Förutom att alla våra redovisningskonsulter är auktoriserade så får du en personlig kontakt som förstår ditt företag oavsett var i Sverige du bedriver ditt företag
Redovisningsexperter i Sverige För ditt företag
Hos oss är kundrelationen i fokus. Välj din stad i listan nedan för mer information. Du kan också boka ett kostnadsfritt möte redan idag för att se över hur våra redovisningsexperter kan hjälpa dig!